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倫敦也被罰,華南銀否認

撰文=鄭國強 (攝影=蕭芃凱)

倫敦為國際三大金融中心之一,目前國銀在歐洲7家分行中,選擇英國佔比最高,包含台銀、兆豐銀、彰銀、一銀、華南銀在倫敦都設有分行,目前已傳出華南銀遭懲處一事,雖未完全獲得證實,但主管機關也可趁這一波總體體檢,了解其他分行情況。

然而2016年正在進行的詐貸案是什麼?就是獵雷艦慶富案,2016年2月4日,慶富正式取得官股聯合貸款合約,華南銀行與合作金庫、台灣中小企銀共同分得其中28億元貸款,此案進行大部分時間與徐光曦擔任華南銀行董事長期間相符合。

除了紐約分行 華南銀行倫敦分行也有「狀況」?

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同一段期間,鼎興牙材正以串通牙醫診所及醫院串通做假交易,再拿這些牙醫診所開出向鼎興購買牙材的合約及支票,申辦銀行應收帳款融資,共向13家銀行、6家租賃公司詐貸逾31億多元,華南銀行也中標,但最令人非議的是,牙材負責人何宗英竟是林明成的妹夫,全案到了2016年才爆發出來,華南銀則是經歷了林明成、劉燈城、徐光曦三位董事長。



不過,華南銀行總經理鄭永春否認這件事情,他說「英國檢查局都沒有來例行檢查,怎麼會有懲處。」

10月20日,媒體報導吳當傑急赴美國為紐約分行懲處案進行房屋增貸時間解釋,第一時間向財政部回報,並向外界澄清並非涉及洗錢,財南投二胎房貸政部政務次長蘇建榮也對外說明,根據華南金回報,此次為例行性金檢發現有些制度面缺失須改善,並非涉及洗錢,財政部已要求盡速改善缺失。

回顧自2013年以來,華南銀行已被爆發的就有3大詐貸案,首先,在2013年到2015年期間,犯罪集團以人頭董事長、人頭公司、房屋買賣契約在華南銀行一家分行的假房貸件數就高達34件、金額超過5億元,青年首購2017當時的董事長是林明成。

至於為什麼制度實施已久,美國紐約州金融服務署這麼多年例行下來到這次才檢查出問題?一名前知名金控總經理表示,應該是受到兆豐案的牽連,NYDFS順道把所有台灣的銀行都查核一遍,才會發生這種事情,而且由吳當傑親飛紐約解釋,絕對不是一般的缺失。

三大詐貸案,發生在林明成、徐光曦任董事長時

除了紐約分行 華南銀行倫敦分行也有「狀況」?

換句話說,目前為止,從林明成到徐光曦擔任華南銀董座是華南各家銀行信用貸款比較銀發生大型詐貸案的高峰,(劉燈城的任期只有2015年的2個月而已),遭詐貸的金額超過7億元以上。這段期間也和現任總經理羅寶珠擔任總稽核期間重疊,她是前金管會主委丁克華妻子。

自吳當傑去年9月接下華南金控董事長後,各種詐貸案一一爆發,也讓他疲於奔命,然而對納稅義務人以及華南金的小股東貸款試算來說,最希望知道的是真相,以及到底還有多少案子還沒被爆出來。

問題是,其實華南金遭到國外金檢單位懲處還不只是紐約分行這一件。一位華南金董事會成員透露,華南銀行的倫敦分行也遭到金融服務總署(Financial Services Authority,簡稱FSA)檢查出缺失,「有點狀況」,但目前國內還在處理中,尚未對華南金做出處罰。

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今年8月1日,華南金委請金融研訓院舉辦為期30小時的集團法令遵循主管及人員教育訓練,華南金控總經理、前任總稽核羅寶珠表示,在治理架構上,力求發揮法令遵循、風險管理、內部稽核及自行查核等功能,好巧不巧,2個多月後國內媒體《上報》率先報導華南金控董事長吳當傑急赴美國,原來是華南銀紐約分行遭到美國紐約州金融服務署(NYDFS)例行金檢查出缺失,令人聯想到兆豐銀案遭罰款57億元事件。

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